農(nóng)發(fā)行贛州市南康區(qū)支行反洗錢工作走深走實(shí)

　　當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)越發(fā)復(fù)雜多變，金融機(jī)構(gòu)在如何更加有效的防范和打擊洗錢和恐怖融資犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全方面面臨著更大的挑戰(zhàn)。農(nóng)發(fā)行贛州市南康區(qū)支行積極發(fā)揚(yáng)政策性金融職能，維護(hù)市場(chǎng)及金融秩序，將反洗錢工作走深走實(shí)。

　　提高站位，持續(xù)增強(qiáng)履責(zé)意識(shí)。該行立足于政治高度，進(jìn)一步提高機(jī)構(gòu)與個(gè)人的責(zé)任意識(shí)，積極主動(dòng)配合完成國(guó)家在打擊洗錢犯罪、遏制洗錢風(fēng)險(xiǎn)方面的工作部署。該行持續(xù)推進(jìn)反洗錢新規(guī)的落實(shí)，在客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存方面的工作進(jìn)行安排部署、監(jiān)督管理，壓實(shí)反洗錢義務(wù)履職。

　　增強(qiáng)培訓(xùn)，建設(shè)專業(yè)人才隊(duì)伍。該行積極開展行內(nèi)培訓(xùn)，從反洗錢基本知識(shí)、國(guó)家法律法規(guī)制度規(guī)范到行內(nèi)文件要求、洗錢典型手段及案例等入手，力求全面培訓(xùn)到位。該行根據(jù)不同崗位的工作要求，制定不同的反洗錢培訓(xùn)方案，有重點(diǎn)的開展培訓(xùn)，如對(duì)一線員工側(cè)重于客戶的身份識(shí)別與盡職調(diào)查，對(duì)反洗錢崗進(jìn)行可疑交易識(shí)別與上報(bào)方面的培訓(xùn)等。培訓(xùn)的目的不僅是為了更好的完成履職要求，更是為了通過一遍遍的培訓(xùn)，不斷提高員工反洗錢工作能力，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從根本上提高反洗錢工作水平。

　　普及政策，提高業(yè)務(wù)服務(wù)水平。該行采取多種手段進(jìn)行政策普及，讓客戶能夠及時(shí)掌握相關(guān)政策變化，使其明白盡職調(diào)查的目的是為了防范電信詐騙等違法犯罪活動(dòng)，對(duì)維護(hù)其資金安全、保障其合法權(quán)益有著積極的作用。該行端正服務(wù)態(tài)度，做好服務(wù)引導(dǎo)，使客戶明白盡調(diào)并不會(huì)泄露其個(gè)人信息及隱私。積極引導(dǎo)客戶配合完成盡調(diào)任務(wù)，共同履行打擊洗錢犯罪的公民義務(wù)。(方琪)